上承接——POS機(jī)TX識別技巧和預(yù)防方法！（上）
 

二、對策與建議

（一）遵循了解你的客戶的原則。在安裝POS機(jī)的時候，POS機(jī)代理一定要進(jìn)行實地走訪、調(diào)查、查實客戶是否有真實的營業(yè)場地，對商家的各項信息有一個全面的了解，查探商家的營業(yè)場地是否與所從事的交易想匹配，另外還要了解商戶的經(jīng)營內(nèi)容、范圍、規(guī)模等等，這不僅對于防止刷卡風(fēng)險有良好作用，還可以幫助POS機(jī)代理商更好的指定POS機(jī)推廣策略。
 

（二）加強(qiáng)洗錢罪、非法經(jīng)營犯罪及安全用卡的宣傳教育工作，提高法律的威懾性。POS機(jī)代理商在給商家安裝辦理POS機(jī)的時候要注意給客戶多多普及刷卡知識，讓客戶提高自己的法制意識，對于有可疑的刷卡行為，才能及時采取更好的應(yīng)對辦法，防止POS機(jī)TX行為的發(fā)生。另外，POS機(jī)代理商在給客戶安裝刷卡機(jī)的時候也要告知客戶應(yīng)該警惕的一些刷卡行為，比如提醒客戶不要隨意出租、出借銀行卡，密碼不能告知他人，卡片遺失需通過銀行的正規(guī)渠道辦理掛失處理。明確禁止客戶有POS機(jī)TX行為，因為非法TX是嚴(yán)重的犯罪行為，如果POS機(jī)代理商沒有做好普及知識，那么還有可能承擔(dān)連帶責(zé)任。