近日，銀聯(lián)發(fā)布了《關(guān)于就部分規(guī)范問(wèn)題開(kāi)展全面自查整改的通知》。

通告顯示信息，以便不斷強(qiáng)化銀聯(lián)信用卡收單業(yè)務(wù)銷(xiāo)售市場(chǎng)的合規(guī)管理，中國(guó)銀聯(lián)再度重申有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定三方支付平臺(tái)全面排查整理本身或協(xié)作業(yè)務(wù)外包組織的業(yè)務(wù)流程狀況，完全避免有關(guān)違規(guī)操作。中國(guó)銀聯(lián)將果斷嚴(yán)厲打擊POS機(jī)一機(jī)多商家、為不法商家出示金融服務(wù)、套入低零利率價(jià)錢(qián)、移機(jī)等突顯違反規(guī)定難題。
 

全文如下：

各收單機(jī)構(gòu):?

為貫徹執(zhí)行中央人民銀行 《有關(guān)切實(shí)加強(qiáng)電子支付管理方法預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)新式刑事犯罪相關(guān)事宜的通告》(銀發(fā)[2021年]86號(hào)，代章“86號(hào)文”)等管控規(guī)定，不斷強(qiáng)化銀聯(lián)信用卡收單業(yè)務(wù)銷(xiāo)售市場(chǎng)的合規(guī)管理，堅(jiān)決打擊多商戶(hù)一機(jī)、向非法商戶(hù)提供支付服務(wù)、實(shí)行低零費(fèi)率、移動(dòng)機(jī)器等突出違規(guī)行為。中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)秘書(shū)處(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“行業(yè)管理委員會(huì)秘書(shū)處”)現(xiàn)再次重申相關(guān)監(jiān)管要求。請(qǐng)各訂單受理機(jī)構(gòu)按照本通知要求，全面調(diào)查、梳理自身或合作外包機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)情況，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，徹底杜絕相關(guān)違規(guī)行為。其余要求如下:

一、全面查處違法問(wèn)題，立即開(kāi)展雙整改

(一)禁止一機(jī)多商家個(gè)人行為

各收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身收單業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)行全面調(diào)查和梳理，確保交易商戶(hù)的真實(shí)性，嚴(yán)禁一機(jī)多商違規(guī)。包括最終用戶(hù)選擇、APP用戶(hù)選擇、微信公眾號(hào)選擇、優(yōu)惠券選擇和其他衍生產(chǎn)品。確保整改工作在2019年6月15日前全部完成，并發(fā)送真實(shí)準(zhǔn)確的交易數(shù)據(jù)。

(二)嚴(yán)禁為非法交易提供支付服務(wù)

各代收機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于限期停止非法交易場(chǎng)所支付結(jié)算服務(wù)的通知》等規(guī)范性文件的要求，加強(qiáng)代收業(yè)務(wù)合規(guī)管理，設(shè)立專(zhuān)門(mén)崗位，在商戶(hù)準(zhǔn)入和交易監(jiān)控等方面制定有針對(duì)性的防范措施和監(jiān)控方案，形成長(zhǎng)期的工作機(jī)制。未經(jīng)省政府批準(zhǔn)，不得為網(wǎng)上賭博色情平臺(tái)、網(wǎng)上彩票銷(xiāo)售平臺(tái)、非法外匯貴金屬投資交易平臺(tái)、非法證券期貨交易平臺(tái)、商品交易場(chǎng)所等非法交易提供任何形式的支付結(jié)算服務(wù)。

(三)禁止突襲套入低零價(jià)錢(qián)商家

2019年5月1日，行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)秘書(shū)處啟動(dòng)了終端唯一標(biāo)識(shí)比對(duì)和驗(yàn)證功能，系統(tǒng)將對(duì)非法低價(jià)商戶(hù)進(jìn)行日常處理。秘書(shū)處還同時(shí)進(jìn)行日常交易監(jiān)測(cè)，并嚴(yán)肅處理違反法規(guī)并突然適用法規(guī)的收款機(jī)構(gòu)。各收單機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)商戶(hù)真實(shí)性管理，準(zhǔn)確發(fā)送交易信息，禁止突發(fā)申請(qǐng)問(wèn)題的發(fā)生。
 

(四)禁止出現(xiàn)移機(jī)向題

各接收機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行85號(hào)文件的監(jiān)管要求，結(jié)合商戶(hù)的營(yíng)業(yè)地址限制接收終端的使用面積，并對(duì)接收終端的交易位置信息進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，禁止轉(zhuǎn)移和挪用。

特別是收購(gòu)方應(yīng)高度重視跨境搬遷問(wèn)題，并采取有效措施防止跨境搬遷。如果合作外包組織有違規(guī)行為，收購(gòu)方應(yīng)立即停止合作，并向秘書(shū)處提交自動(dòng)關(guān)閉外包組織的違規(guī)信息。

二、根據(jù)調(diào)查和整改情況準(zhǔn)確填寫(xiě)收據(jù)

自收到本通知之日起，各接收機(jī)構(gòu)應(yīng)立即開(kāi)展業(yè)務(wù)調(diào)查和整改。根據(jù)調(diào)查整改情況，附件回執(zhí)應(yīng)準(zhǔn)確填寫(xiě)，掃描蓋章回執(zhí)應(yīng)在2019年6月5日前反饋至行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)秘書(shū)處聯(lián)系信箱。

行業(yè)管理委員會(huì)秘書(shū)處將繼續(xù)加強(qiáng)銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)的合規(guī)管理和監(jiān)管。通過(guò)業(yè)務(wù)監(jiān)控、持卡人舉報(bào)等常規(guī)工作安排，上述違規(guī)行為將按規(guī)定嚴(yán)肅處理。