使用pos機商戶注意：哪些信用卡行為易被銀行認定套現(xiàn)

首先，那些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑?

拉卡拉電簽pos機刷100激活，指的是交易100元，這100元不凍結(jié)，刷卡正常到賬，唯一的要求就是在接下來90天內(nèi)交易大于1萬元，

使用pos機商戶注意：申請POS注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問，不是96費改了嗎?但是大家要明白，96費改是費率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致。

其次講，哪些個人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑?

低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內(nèi)，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實后，也不會有其他動作。

使用pos機商戶注意：再有，現(xiàn)在很多理財公司也打著信用卡理財?shù)拿x，實際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一
旦打上套現(xiàn)標簽，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。